ライフプラン設計の件

椿さんへ

はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、渡辺と申します。

『子どもの教育費や生活費、夫婦の老後のことなど考え始めると、このまま呑気に生活していていいのか、だんだん不安になってきました。』につきまして、将来のお金に関する不安を感じたときに、まず最初に行っていただきたいこととして、ライフプラン表を作成してみてください。

作り方は難しいことはありません。
日本史の勉強で各年毎に例えば関ヶ原の合戦など、歴史上の出来事を書いたことがあると思われますが、同様にご自身のこと、家族全体、家族一人一人のこれから予定しているライフイベントと、それにかかる費用を書き出してみてください。

そうすることで、いつ頃に幾ら費用がかかるのかを予め把握することができます。
将来、かかるお金のことを把握しておくだけで、不安はある程度解消することができます。

さらに、将来予定しているお子様の教育資金やマイホーム購入資金を準備するためには、マネープランをたてることになりますが、闇雲にマネープランをたてても十分な資金手当になっているかどうかがわかりません。

ご計画されたマネープランが実効性があるものかどうかを検証するためには、ライフプラン表をベースにさらに収入や基本生活費などを加えて、キャッシュフロー表を作成していただくこととなります。

キャッシュフロー表の作成方法につきましては、インターネットで検索すればすぐに見つかりますし、ファイナンシャル・プランナーなど専門家にアドバイスを含めて依頼をしてもよろしいと考えます。

お子様はいつ頃から私学にしんがくさせるのか、また、お子様の進学するいつ頃のタイミングで住宅を購入するかなど、この機会にご主人様ともじっくりと話し合ってください。

以上、ご参考にしていただけますと幸いです。
リアルビジョン　渡辺行雄