運用計画について

todomama様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、本来は、購入の前に、ライフプランをベースに、運用期間、目標利回り、リスク許容度などを具体的な計算で、割り出しておくべきだったと思います。

経済をこちら側で、コントロールすることは、できませんので、経済の変化に対処しうる事前の計画が、必要となります。

例えば、毎月積立投資などのいわゆる「ドルコスト平均法」を組み合わせるだけでも、リスク分散につながります。特に相場が荒れている時期ほど、効果を発揮します。

なお、お持ちのバランスファンドは、おそらく国内外の株式や債券に分散投資をしているものと思われますので、確率的には、10年後までに、元本を取り戻すところまで、回復する可能性が高いと思われます。但し、上昇局面は、おそらく一瞬だけ訪れますので、事前の計画がないと、解約の時期を逃してしまうかもしれません。

海外リートは、米国の不動産バブルの絶頂期に購入されたのでしたら、回復までには、かなりの期間が、かかるものと思われます。リートは、オルタナティブ投資といって、伝統的な投資手法とは、少し異なりますので、回復までの期間の予想は、難しい面があります。

今後為替はいつ円安に動くか、については、正確に予想することは、不可能です。もし、正確に予想できるなら、短期間で、すごく儲かってしまう方法が、存在することになります。為替については、金利差との関係も考慮して、十分な運用期間を取ることが、大切です。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。