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対象：投資相談
回答数： 5件
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吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー
7
まだ先が見えませんが・・・・
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はじめまして。nekomaruさん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野裕一です。
現在の世界同時株安で、ほとんどのファンドが下落しており、とても不安に感じておられると思います。
金融危機から、現在ではニュースでも連日報道されているように実質経済の後退となってきて、まだまだ先の見えない状態になって来ました。
お持ちのファンドは、毎月分配型になっており年金の上乗せのしての目的だと思います。
基準価額は下がっていますが、毎月受け取られた分配金と一緒にお考えになって判断された方が良いでしょうね。
分配金は基準価額ではなく、口数で支払われますから、今後も分配金は受け取れると思いますが、基準価額がもっと下がってしまったりすると早期償還になる可能性もありますね。
まだ先が見えないので、このファンドの一部を安全なものへ一旦移しておくという事も考えられますが、今後はこの資産の相続も考えた運用が必要だと思います。
現金や運用で増えた資産は相続される時に相続税も増えてくるので、早めに資産を移される事や評価を下げておく事も念頭に置いて運用されても良いでしょうね。
評価・お礼
nekomaru さん
ありがとうございました。今後のことは状況を見て運用していきたいとおもいます。
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2年位前、銀行の人に勧められ投資信託を購入しました。当時知識もないまま文書で説明などあったのですが定期にしていたものをまわし又、貯まったら購入して増やし現在、ピクテ・グローバル… [続きを読む]
nekomaruさん （東京都/69歳/女性）
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