対象:住宅資金・住宅ローン
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プランの立て方について
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しおや様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
ご相談内容、拝見しました。
住宅購入の頭金は、ひとつの目安として、物件価格の3割程度は、用意したいところです。
4500万の物件であれば、1350万程度です。
もちろん、貯蓄のすべてを住宅に投入してしまうわけにはいきませんので、教育資金や老後資金とのバランスを考えながら、物件価格は、決められるとよいでしょう。
あとは、投資信託等による運用を組み合わせることも、ひとつの選択です。
特に、今は、米国発の金融危機による影響で、株価が安く、円高の傾向でもありますので、10年以上の運用期間がとれる資金であれば、十分に景気回復の時期に乗れる可能性が高いとみています。
ただ、住宅購入のご希望が、遅くとも5年後まで、とのことなので、投資信託等によるリスクをとった運用は、なるべく、教育資金や老後資金について、検討されるとよいでしょう。
教育資金や老後資金の準備が、楽になれば、住宅購入プランも立てやすくなります。
分からないことなどありましたら、個別にお問い合わせください。
評価・お礼
しおや さん
森本さま、色々とアドバイスくださりありがとうございました。
投資信託は手数料がかかるので、今まで考えたことはありませんでした。
これから色々勉強したいと思います。
ありがとうございました。
回答専門家
- 森本 直人
- ( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
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この回答の相談
はじめまして。家計診断をお願いします。
現在、夫、妻(専業主婦)、子ども5歳1人です。
遅くとも5年後までに4500万程度のマンションを購入したいのですが、無謀でしょうか?
また、この支出状況… [続きを読む]
しおやさん (東京都/33歳/女性)
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