対象:投資相談
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心理的な不安の解消するには・・・
はじめまして、FPの岩川です。
「リターン」を得るには、今回のような「リスク」を何度か受け入れなければなりません。
「最近リターンはもういらないのでリスクを気にしない人生(?)を歩みたくなってきました・・・」
との事ですが、お気持ちはよくわかります。
どんなに良い商品、ポートフォリオを組んでも、収益のある上昇時は、継続できても、下落時のリスクを受け入れることができず、結局失敗に終わることが少なくありません。
だから、長期投資で成功している人が、ほとんどいないのです。
もし、長期的な計画があれば、その計画を全うすることが良いと思います。
本来、期待収益率(平均リターン)は、「上昇時だけの平均」でなく、
「上昇の時期、下落の時期を含めて、平均した数値です。」
過去のデータから見る5%、6%の期待収益率は、下落時のマイナスリターンも含まれています。もし、マイナスリターンがなければ、期待収益率は、10%を超えることになるでしょう。
つまり、長期投資に、下落は必須です。
また、長期投資は、価格の上下だけでなく、寝かせることで得られる配当や金利収入があります。寝かせて得られる収益は思っている以上に大きいです。
商品やポートフォリオ理論だけでは、ほとんど失敗します。
いかに、心理的な不安を回避し、継続できるかが、成功の秘訣です。
コストの高いラップやバランスFは、そのコストの分、大きなリスクをとった運用をしています。計画の立て直し、見直しも必要かもしれません。
良かったら、コラムご覧ください。
心理的な不安、少し解消できるかもしれません。
http://profile.allabout.co.jp/pf/iwakawa/column/list/
回答専門家
- 岩川 昌樹
- ( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
- FPブレーン株式会社 長期投資専門FP
「本当に必要な資産運用」。家族のことのように考え、提案します
お客さんごとに異なるライフスタイルやリスク許容度に応じて、オーダーメイドの資産形成サービスを提供しております。資産形成を始めてみたいが、何から手を付けたら良いか解からないという方は、ぜひお気軽にお問い合わせくださいませ。
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こんにちわ。
4年ほど前から投資信託を購入していまして
5000万が一時は6000万程にまでなりましたが
先月末時点で3500万にまで下がってしまいました。
(10月5日現在更に下落… [続きを読む]
中奈さん (埼玉県/38歳/女性)
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