リバランスとその考え方です

中奈 様

初めまして、オフィス　マイ　エフ・ピーの吉野充巨です。

現況は大変厳しい値下がりの中での対応ですが、私はリバランスをお勧めします。
大変恐縮ですが、保有されていらっしゃる投信の多くは、信託報酬等コストの高い商品です。
投資を継続されるのであれば、資産配分を検討のうえ、インデックス・ファンドでの運用をお勧めします。


様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。
これに基づき、資産配分の方針決定が必要と考えています。

私は、定期預金(ネットバンクが金利が高めでお勧めです)、日本債券(国債)、日本株式、外国債券、外国株式という5資産クラスへの投資配分比率でリスクをコントロールされるよう、をお勧めします。

例えば、5資産に均等配分では、期待リターンは3.5%、リスクは8.0%になり、年間の運用が68%の確率で-4.5%〜+11.5%の範囲になります。最悪ケースの2標準偏差では損失は-12.5%になります。

リスクを抑えるには定期預金と日本国債の比率を上げ、収益を求めるには日本株式と外国株式への配分を高めることでコントロールします。

私のHPに資産配分検討表とともに、年金を運用している、国民年金基金連合会(均等配分型)、企業年金連合会(株式重点型)、年金積立金管理・運用(独行法)(日本債券型)の資産配分、各資産別の期待リターン(収益率)を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html