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対象：投資相談
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吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー
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評価や運用実績をみながら
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はじめまして、阪神優勝さん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野裕一です。
見た感じ毎月分配や年複数回分配型が目立ちますね。
インカムゲインで保有されているのであれば良いですが、資産形成で保有されているのであれば勿体無いですね。
現在は、マイナスになっているので分配金も非課税ですが、利益が出てきた時には税金が分配金が出る度に引かれますね。
ある程度の知識は、おありだと思いますので、モーニングスター社やリッパー社の評価会社の評価や運用実績などを参考にしながら、追加購入や銘柄変更を考えた方が良いでしょう。
または、ファンドの証券診断をされて見てはいかがでしょう。
ファンドの良し悪しも確認できますし、どういった目的で持った方が良いファンドかも理解できるのではないでしょうか。
投資信託だけではないですが、投資は長期投資ですので景気後退の時期もあります。その度に銘柄変更されると手数料などもかかりますので、損になる事もあります。
ですので、ある程度の運用期間などを決めておかれるのも良いでしょうね。
評価・お礼
阪神優勝 さん
ありがとうございます。
モーニングスター社のＨＰを参考に検討してみます。
（現在のポイント：-pt）
この回答の相談
預貯金３割、投資信託７割で保有しています。
近々に使う予定はないのですが、なんとかリカバリーさせたいです。
銘柄名 投資額構成比 損益率
マイストーリー分配型（年６回）Ｂコース 28.5% -28… [続きを読む]
阪神優勝さん （東京都/42歳/男性）
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