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対象：お金と資産の運用
回答数： 2件
回答数： 7件
回答数： 1件
専門家
リスクをもう少し多く取る必要も。
2008/08/15 10:49
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資産運用をお考えになられる場合は、まず、いつ頃、何に、いくらぐらい必要なのかを大まかにでも目処をつけることが大切です。お年寄りの方ですと今リターンが必要ですし、主婦の方なら少し先の子供の教育資金とか家の購入費用とか、さらには老後の資金とか、それぞれ、保有している財産や職業、収入、家族状況などおかれている事情によって変わってきます。
その上で、48歳のまねきんさんにとって、1%のリターンは少ないということであれば、リスクをもう少し多めに取る必要がでてきます。その場合、預金53.3%は比率としては高いですし、国債、社債、株式、MRFなどについてももう少し収益性を高める必要も出てきます。保険の14%は、保障として本当に必要でしょうか、これも検討してもよいかもしれませんね。
評価・お礼
まねきん さん
そのとおりですね。
リスクリターンの関係見直そうと思いました。
回答専門家
- 佐々木 保幸
- （ 京都府 / 税理士 ）
- 税理士法人 洛 代表
075-751-6767
贈与、遺言・遺産分割・相続税対策なら京都・税理士法人洛まで
円満な遺産分割、生前贈与、事業承継、節税、納税資金の確保など、それぞれの着眼点から家族構成や資産構成ごとに、ベストアドバイスを行います。
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この回答の相談
このQ&Aの回答
未来は未定。
岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー)
2008/08/16 00:01
資産配分のアドバイスとインデックスファンドのお勧め
吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー)
2008/08/15 12:14
投資信託は幅広い分散投資が出来ます。
吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー)
2008/08/15 14:20
何%のリターンが必要か考えましょう。
恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー)
2008/08/19 11:21
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