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対象：家計・ライフプラン
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専門家
投資を始められる前に
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アサガオ様
FPの渡邉と申します。
ご結婚、おめでとうございます。これからのお二人の生活が幸あらんことを
お祈り申し上げます。
将来を見据えた貯金・投資をお考え素晴らしいことだと存じます。
投資を始められる前にライフプランを立てることが、必要ではないでしょうか?
お子様を持つのか、住宅取得をどうするのか 大きな資金が必要になる
プロジェクトがあります。
投資計画は
1、ライフプランを立てる
2、必要資金を把握する
3、準備済み資産を把握する。(老齢厚生年金・退職金・企業年金等)
4、老後の必要資金-準備済み資金=自主年金必要額
5、不足額を達成するのに幾ら必要なのか
6、その額を達成するのには何%の積立利率が必要か
によって、投資期間・投資金額を確認する必要があります。
商品選択の前にこの点を整理しませんか。
バランス型ファンドがリスクが少ないわけではありません。
また、投資は長期に渡りますので、毎年のメンテナンスが必要になります。
出来れば、お近くのFPの方にご相談されるのがよろしいかと存じます。
評価・お礼
アサガオ さん
ご回答ありがとうございます。まずは家計を把握し、ライフプランを立てる、ということを私だけではなく２人で認識していきたいと思います。それから貯蓄額の目標を定め、投資をスタート、という流れでしょうか。少し掴めた気がします。
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この回答の相談
現在30歳、半年後に結婚予定です。貯蓄額が恐らく0からのスタートになると思うのですが、月々10万円を目途に、まずは普通預金に貯金していく予定です。それとは別で、投資信託を月々3万円から始めて行きたい… [続きを読む]
アサガオさん （大阪府/30歳/女性）
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