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対象：お金と資産の運用
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ファイナンシャルプランナー
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10年以上の運用期間がある場合は・・・
2008/06/23 17:54
サコサコさん、はじめまして。
株式会社くらしと家計のサポートセンターです。
30万円+月1万円の運用期間は10年以上あるということでしょうか?
5〜6年後位に住宅を購入する予定で、もしかしたらその時使うかも?とお考えでしたら
円建てのMMFが無難です。
10年以上の運用期間がある場合は
外国債券、外国株式、日本株式の3配分でいいかと思われます。
なぜなら預貯金やすでに運用されている個人向け国債は日本債券に分類されるからです。
30万円を均等に3配分して株式型積立で行くのでもいいでしょうし、
海外債券と日本株式を半々で後の積み立てを外国株式という方法もあります。
15ヶ月後には15万円ずつの投資額となりますね。
運用状況を見極めながら積立を変更していくといいでしょう。
なお本格的な運用をご希望でしたら、キャッシュフロー分析をして期待リターンを割り出して配分をきめることになりますが、住宅購入が決まった段階で住宅ローンを含めFPに相談されるといいと思います。
株式会社くらしと家計のサポートセンター
http://www.fpwes.com/
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この回答の相談
このQ&Aの回答
配分は全く問題ありません
運営 事務局(オペレーター)
2008/06/23 17:38
投資配分の決定には、プロセスが必要です。
森本 直人(ファイナンシャルプランナー)
2008/06/23 17:52
資産配分の期待リターンです
吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー)
2008/06/23 16:59
リスク許容度を考えながら・・・・
吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー)
2008/06/23 17:44
バランス型の投資信託を検討されてはいかがですか。
恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー)
2008/06/26 15:29
ありがとうございます
2008/06/23 17:19
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