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対象：家計・ライフプラン
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専門家
貯蓄と人生の選択肢
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うらじさんへ
おはようございます。山口県のファイナンシャルプランナー、上津原です。
貯蓄の面から確認していきます。
いただいたデータから貯蓄額をみてみると、
毎月の給料からは、およそ13万円
積立貯金 6万
社債 1万
投資信託積立 4万
500円玉貯金+残金は、証券会社のMRFに入金。
ボーナス
56万円-14.5万円=41.5万円
年間の貯蓄は 13万円×12ヶ月+41.5万円=197.5万円
ということになりますが、実際にその程度貯まっておられますか。
でも、そこまで貯めなくてもいいかもしれませんね。
要は、これからの資産運用や貯蓄によって、うらじさんの考えておられる人生の選択肢がどれでも
選べることができて、しかも必要最小限の金額であればそれでよいのだと思います。
(もちろん、インフレリスクも頭に入れてください。)
それぞれの選択肢を選ぶと、果たしていくらかかるのでしょうか。
お金に換算できなかったり、いくらかかるのか分からないものもあると思いますが、一度お金に置き換えたり、具体的に書き出してみるとよいかもしれませんね。
お金に置き換える時は、実現可能性は考えずに、ゲーム感覚で行うつもりでいてください。
楽しい人生になるといいですね。
評価・お礼
うらじ さん
ありがとうございます。
人生ゲームの例えは、とても分かりやすく、素直に受け入れできるアドバイスでした。
「わくわくするここと」を見つけてみます。
回答専門家
- 上津原 章
- （ 山口県 / ファイナンシャルプランナー ）
- 上津原マネークリニック お客様相談室長
心とお金が豊かになるライフプランを一緒に作成しませんか。
「上津原マネークリニック」という名前には、お金の無理やストレスのない「健やかな」暮らしを応援したい、という思いがこもっています。お客様の「ライフプラン設計」を第一に、また「長いお付き合いを」と考え顧問スタイルでライフプランを提案します。
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