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対象：お金と資産の運用
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専門家
投資配分について
サニーデイ様、こんばんは。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人です。
家計の状態を踏まえて、投信配分のアドバイスをとのこと。
資産配分の基本は、国内債券、国内株式、外国債券、外国株式に分散投資をすることです。具体的な割合について、絶対的な正解はありませんが、各資産クラスの相関関係を考慮しながら、リスクを最小限に抑えながら、リターンを最大限にする組み合わせを見つけます。
投資配分予定も拝見しましたが、毎月2万円を積み立てられるのに、なぜバランス型(株50%:債券50%)のファンドを選ばれたのですか?個人的には、資産配分を変えられないのは、不自由に思いますが。5〜10年後にマンションの購入予定があるとのことでしたので、綿密なキャッシュフロー分析も必須です。
なおご検討されているプランは、言うまでもなく、投資リスクを伴いますので、あまり安易に考えないようにお願いします。お住まいの地域で可能であれば、専門家のサポートを受けられた方が安心です。
回答専門家
- 森本 直人
- （ 東京都 / ファイナンシャルプランナー ）
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
（現在のポイント：-pt）
この回答の相談
さきほど、家計のアドバイスをお願いしましたサニーデイというものです。文字数が多く２回に分けます。
読みにくい点多々あると思いますが、どうぞよろしくお願いいたします。
□家… [続きを読む]
サニーデイさん （兵庫県/26歳/女性）
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