複数の商品へ時間をずらして分散投資をしましょう

takobeさん

はじめまして、ファイナンシャル・プランナーの平野直子と申します。

今まで安定性の高い商品での運用が中心だったので、
老後のために、もう少し積極的な運用をしたいとのこと。

積極的な運用商品も、
「世界の財産3分法」などで、少しずつ試していらしたようですね。

おっしゃるとおり、もう少しリスク商品の割合も増やしていいと思います。

今は、アメリカのサブプライム問題をきっかけに
世界的に株安の状態になっていますが、ある意味、買い時でもあります。
ただ、今後さらに下がるかもしれないし、上がるかもしれない…という点が
不安でもあると思います。
200万〜400万円も、一度に投資するのではなく、
「いくつかの商品」へ「時間をずらして」分散されることをお勧めします。

老後に向けて、まだ20年ありますので、
その期間、コストが低く運用成績のいいファンドを選ぶといいでしょう。
若い世代の方の老後資金準備のために運用としては、
「毎月分配型」でないファンドの方が、複利効果が高いのでオススメです。

投資信託の格付け会社モーニングスターのHPにある「ファンド情報」は、
さまざまな条件でファンドが検索しやすくなっています。

また、国内で上場している投資信託のコストを一覧で見る方法として
(社)投資信託協会のHPもお勧めします。
http://www.toushin.or.jp/

この中にある「投信を調べる」では、
取扱販売会社や手数料などを
「商品分類別」「会社別」に調べることができます。

よろしければ、ご覧になってみてください。

少しでも参考になれれば幸いです。

FPオフィス Life & Financial Clinic
平野　直子