運用実績が良く評価の良いファンドを購入しましょう。

はじめまして、takobeさん。
''FP事務所　マネースミス''の吉野です。


ご質問を拝見して、運用先が比較的リスクの少ない、ローリスク商品での運用のようですね。

現在は、昨年、問題の表面化しているサブプライムローン問題や中国の不信問題、バブル崩壊説などで全世界の株価が安値水準になっています。

こういうこともありますので、短期での運用では思わぬ損を被る事があります。しかし、長期で運用されていると分配金や運用実績の成果も出てくると思います。

ただ、長期で保有するには運用実績の悪いファンドを保有していては、思うようなリターンは期待できません。

流行などで新規発売のファンドを購入するのではなく、過去の実績がインデックスなどの実績を上回っているようなファンドや第三者機関の評価会社で評価の良いものを購入しましょう。

現在、株式市場が安値推移していると言うことは、株式投資信託の基準価額も安くなっていますね。株での投資などのように投資信託も安く買って高く売るから利益が出るのです。

まだ、先行きは分からない状況ではありますが、安い時にこそ投資のチャンスではないでしょうか。

また、ファンドを月々購入していく事で、ドルコスト平均法という購入単価の平均が取れますのでリスクが抑えた運用が出来ます。ですので、今ある資金で何かのファンドを一括購入するのではなく、何回かに別けて購入していくと言うことも考えてみて下さい。

第三者機関の評価会社をご紹介しますので参考にされてみて下さい。
モーニングスター社
Lipper

保有の銘柄を確認されて、評価が悪かったり運用実績がインデックスより悪いようでしたら早めの買い替えも必要かもわかりませんね。