対象:お金と資産の運用
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増やすより減らさないスタイルで
みいやんさん、はじめまして。
''オールアバウトフィナンシャルサービス登録IFAの田口智隆 ''です。
みいやんさんは、私の母親と同じ50代の方なので私の母親に
アドバイスをするつもりで回答をさせていただきます。
500万円は当面使う予定はないお金ということですが、今からは
10年間で年率3%を目指すような資産配分で、大きく「増やす」と
いうよりも、なるべく「減らさない」という運用スタイルが良いと
思います。
配分の割合としては資金の50%を個人向け国債、残りの50%は
外国債券20%、日本株式20%、海外株式10%の割合で投資信託を
利用されることをオススメします。
それから投資信託は一度に購入せずに、何回かに分けて購入の時期
を分散させましょう。
具体的にどの投資信託を買ったらいいのか分からない場合には、
お手数ですが''こちらよりお問合せください。 ''
私からのアドバイスがみいやんさんに少しでもお役に立てると
と嬉しいです。何かございましたら、気軽に声をかけてください。
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この回答の相談
500万円の運用で悩んでいます。日本振興銀行に10年で預金するか、個人向け国債がいいのか、それとも思い切って「ラップ口座」に挑戦してみるべきなのか・・・初めてのことでよくわからず悩んでいます。当面使う予定はないので賢くお金に働いてもらいたいのですがアドバイスをお願い致します。
みいやんさん (千葉県/52歳/女性)
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