ライフプランの件

hanayaさんへ

はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、渡辺と申します。

質問1について
収入に対する毎月の貯蓄額につきまして、家族構成にもよりますが、手取り月収の最低でも15%は毎月確実に貯蓄していただくことをおすすめします。

尚、毎月確実に貯蓄していただければ、食費など他の家計支出は残った収入の範囲内でまかなっていただければ、特に割合を設定しなくてもよろしいと考えます。

質問2について
家計の見直し、年金(老後資金対策)、生涯プランなど幅広く相談したいとうのことですから、その場合、相談する相手としファイナンシャル・プランナーが最適だと思われます。

私の場合、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動していますので、ご相談いただいた方のご相談に応じて将来のライフプラン設計やライフイベント資金対策を中心にプランニングを行っています。

質問3について
私の場合、ご相談いただく多くの方が、普通の一般家庭の方となります。

質問4について
ご相談につきましては税理士法に抵触しない範囲内で行っていますのでご安心ください。

質問5について
30分毎や一時に相談料を支払う場合と、私のように毎月の会費で支払う場合が中心です。

hanayaさんのご希望にあった料金体系を選ぶことをおすすめいたします。

尚、私の場合はオールアバウトさんの中にある私のFroFileをご確認していただくか、ホームページを参照してください。

ファイナンシャル・プランナーは別名マネーのホームドクターとも言われているとおり、お金に関する相談を専門に行っている人を言います。
ライフプランナーは生命保険会社の保険セールスの人を指します。

以上、ご参考にしていただけますと幸いです。また、分からないことなどありましたら、お気軽にお問い合わせください。
リアルビジョン　渡辺行雄