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対象：家計・ライフプラン
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渡辺 行雄
ファイナンシャルプランナー
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投資信託の件
ポールさんへ
はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、渡辺と申します。
『どんなプランが向いているでしょうか。』につきまして、運用できる期間が2〜3年しかありませんので、投資信託は不向きとなります。
上手く運用することができて、2〜3年後に解約するときに十分に成果があがっていればいいのですが、逆に元本割れという事態も考えられますので、投資信託は選択肢から外すことになります。
尚、現在毎月25万円〜30万円の積み立てをしていますので、2〜3年後に1,500万円を用意するためには、現在の預貯金700万円を差し引いた800万円を積み立てる必要があります。
単純に計算すると、後3年程度は積み立てないと目標金額には届きません。
よって、まず目標金額を確保できる目途がついてから、投資信託を購入するか繰り上げ返済をするかを改めて検討していただくとよろしいと考えます。
以上、ご参考にしていただけますと幸いです。
リアルビジョン 渡辺行雄
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この回答の相談
夫：年収 約600万
妻：年収 約800万
住宅ローン 約3000万（夫：妻 50：50）
35年（残り34年）
貯金 約700万
（月に25〜30万ほど貯金中）
ライフ… [続きを読む]
ポールさん （東京都/33歳/女性）
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