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対象：お金と資産の運用
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専門家
投資信託の知識をどんどん生かして。
京都のファイナンシャルプランナー、税理士の佐々木です。
23歳、新入社員1年目のなかまさん、その若さがうらやましいですね。
そのなかまさんが資産運用についてお考えになるのなら、まずご自身のライフスタイルを大まかにでも描いてみましょう。そのライフスタイルに応じて結婚したり、、子供ができたり、住宅を購入したりとプランを組み立てることができるでしょう。
その場合に、現時点で変額年金での運用はお勧めできません。変額年金はあくまで個人年金です。なかまさんには年金を準備するより優先してプランを立てたほうがよいテーマがたくさんあるように思います。
また、変額人金は資産運用関係の費用(信託報酬)がファンド(特別勘定)ごとに年0%〜2%かかり、その上に保険関係費用が年1.1%〜2.35%かかります。投資コストも割高となります。投資信託(ファンド)に多少の知識がおありとのこと。これを生かした資産運用をお勧めします。
お気軽にご相談ください。
回答専門家
- 佐々木 保幸
- （ 京都府 / 税理士 ）
- 税理士法人 洛 代表
贈与、遺言・遺産分割・相続税対策なら京都・税理士法人洛まで
円満な遺産分割、生前贈与、事業承継、節税、納税資金の確保など、それぞれの着眼点から家族構成や資産構成ごとに、ベストアドバイスを行います。
（現在のポイント：-pt）
この回答の相談
こんにちは。
現在会社１年目の新入社員です。
初めての資産運用なので、詳しく知らないのでアドバイスをいただきたいと思い相談をします。
現在余裕資金が約４００万円あります。
… [続きを読む]
なかまさん （神奈川県/23歳/男性）
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