現在の家計からのライフプラン

ファイナンシャルプランナーの渡辺博士です。

現在の家計を拝見させて頂く限り、毎月の収入が少ないことしか大きな問題点はないように思えます。

毎月の収入は基本は残業ではなく、本来の基本給にあたる部分の増加です。
では転職か?と言えば、すぐにではなく追々検討してもいいかもしれません。

それを考えるときには、今の自己投資されている部分(コーチング、交際費)が有効に活かされてこなければいけません。

そもそも『投資とは、長期にわたり目的を達成していくもので、ダメならすぐやめるような投機的な行動は行ってはなりません。』

だから転職ではなく、別途○○手当が増えるようなことはできませんか?
できれば、自己投資が収入に結びつく副収入ができればなお結構です。

それから毎月定期的な貯蓄がないようですが、ぜひ投資信託を行って下さい。
毎月1万円から投資信託は積立ができますから、それを行うことで積立定期預金より効果があって、長期的な資産運用にも向いておりますので一押しです。

さらに500万円部分についても分散投資を実行して頂き、将来の目標に備えて下さい。
預金は、今すぐ使うお金をおいておく場所です。「とりあえず」は収入減につながりますので1日でも早い具体的な資産運用を検討してみて下さい。

いずれにしてもライフプランを語る上では、将来の目標をまず第一に掲げ、キャッシュフロー表を作り、検討するのが最初に行うことです。節約は現状では難しいので収入アップに絞り検討してみて下さい。

私もお手伝い致しますよ。