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対象：家計・ライフプラン
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吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー
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ライフプランの考え方と資産運用
life-makoto 様 初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。
ライフプランを立てる上での必要項目と整理の考え方をお知らせします。
失礼と思いますが記載されている内容は、極めて断片的で、life-makoto様が、これから何をなさりたいかが分かりません。資産が居宅と2000万円、34歳で退職、家業を引継がれ、趣味は海外旅行という恵まれた環境の中で、これからの長い人生を海外旅行だけでは寂しいと思いますが如何でしょう。
ライフプラン作成に当たって、ご自分の夢や希望、行事などを明確にする、イベント表作成をお勧めします。そして、その夢を達成するために、収入、支出と貯蓄額の推移を年度を追ってみるキャッシュフロー表の作成で、達成度を確かめ目標を設定下さい。サンプルを私のホームページに掲載しています。宜しければ参考にしてください。
http://www.officemyfp.com/planningtool.htm
追記します
補足
資産運用のアドバイスです
2000万円は投資信託で運用されているとのこと、知っていらっしゃると思いますが、様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。
お手元の資産は、期待リターンとリスクの観点から分散をはかられていますでしょうか。もし点検が必要でしたら、私のHPに資産配分シリーズとして資産配分検討表とともに、参考のため、皆様の年金を預かり運用している、年金基金や企業年金連合会の資産配分、そして各資産クラス別の期待収益率を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html
また、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。私のHPにインデックス・ファンド、日本のETF(上場投資信託)と日本で購入できる海外のETFを掲載しています。ご参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html
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この回答の相談
私は、32才、独身の団体職員です。 現状は、結婚しない予定で、家があり（親持ち家）、2,000万円を投資信託で運用していて、持病があり（現在安定しておりますが、完治しておりません）等で… [続きを読む]
life-makotoさん （滋賀県/32歳/男性）
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