対象:お金と資産の運用
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準備できるときにしっかり準備をしましょう。
かーずさん、ご質問ありがとうございます。
ファイナンシャル・プランナーの大間です。
ご質問の件ですが、
いただいてる情報の中では、
☆お子さんの学費
☆かーずさんご夫婦のリタイア後の生活資金(年金)
の準備が必要ですが、
この他にも準備すべき資金・ライフイベントはありますか?
(例えば住宅買換えや旅行・お子さんの予定など)
年間400万円の剰余は非常に頼もしいものです。
ぜひとも資金を貯められる・確保できる時期に
しっかりと準備されることをオススメします。
そのためには、教育資金・年金以外のプランを含めた
かーずさんご家族の長期計画=ライフプラン表と
キャッシュフロー表を作成しましょう。
しっかりとした計画を基に
それを実行するまでの期間と必要資金などを考慮して
運用する金融商品を選択することになります。
例えば、
☆使用するまで時間があまり無い資金は
安全性の高い金融商品を選択することになるでしょうし、
☆使用するまで時間がたくさんある場合には
投資信託等も含めた投資商品の活用も必要です。
さらに詳細なプラン策定やプラン実行、その後のフォローまで
第三者の視点からより確実に・安心して実行することを
ご希望であれば我々FPを活用していただくことも非常に有効です。
早めの家計における事業計画の策定と実行が
かーずさんご家族にとって
さらに有意義な生活の実現と
上手な資金活用につながります。
回答専門家
- 大間 武
- ( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
- 株式会社くらしと家計のサポートセンター 代表取締役
お金にも“心”がある。送り出す気持ちで賢く上手な家計管理を
法人、個人の形態を問わず、クライアント(お客様)のパートナーとして共に次のステージを目指し、クライアント(お客様)の質的成長にコミットします。
(現在のポイント:-pt)
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