小型株ファンドでの運用について

ore100様、こんにちは。
ファイナンシャルプランナーの森本直人です。
ご質問内容、拝見しました。

各ファンド（投資信託）の個別的な評価はこの場では控えますが、日本の小型株に投資するファンド全般という意味でいえば、運用期間を十分にとれる前提（少なくとも5年以上）で、上昇の期待はできると思います。

ただし小型株は、大型株に比べ時価総額が小さい分、値動きが大きくなる傾向がある点はご理解ください。

上にも下にも大きく振れるので、慎重な判断が求められます。
もちろん元本の保証もありません。

小型株ファンドの投資に関して、ありがちで気をつけなければならないのは、チャート等で大きく値上がりしている様子を見て、まとまった額の投資を決めてしまうパターンです。

販売者側からすれば、値下がりの様子よりも、値上がりしている様子を資料等で見せた方が、販売しやすいのは間違いないのですが、「上にも下にも大きく動く」傾向が頭に入っていれば、大きく上昇している局面は、例えば、投資タイミングを分ける、十分な運用期間を設けるなど、工夫が必要と判断できると思います。

あとは、ホームカントリーバイアスといって、よく知っている日本株に投資したくなる傾向はありますが、「国際分散投資」の考え方も採り入れた方がよいように思います。

日本だけでなく、米国や欧州などの先進国、中国やインド、ブラジルなどの新興国に、また株式だけでなく、債券や不動産などにもバランスよく投資する考え方です。

こういったバランスをとる運用をポートフォリオ運用といいますが、仮に、資金の使用時期が近い場合は、債券型の割合を高めるのが基本となります。

個別のライフプランに応じて、資産の配分を考えてみることをおすすめします。