ＮＩＳＡを活用した運用の注意点

xxx-sijさんへ
こんにちは。

ＮＩＳＡでの資産運用をお考えのようですね。
確かに非課税での資産運用期間は５年になっています。
その後は、特定口座に移すことも、６年目の枠を使って（その時点の非課税枠の範囲内で）ＮＩＳＡ口座で継続運用することもできます。

２００万円の運用とのことですが、
１００万円の部分はＮＩＳＡの枠が使えます。
残り１００万円の部分が、値上がり益や分配金などに税金がかかります。

加えてお話ししますと、
ＮＩＳＡの１００万円（来年から１２０万円の予定）枠は、毎年割り当てられます。
だから、今年使えなくても来年以降の非課税枠が使えます。

注意点は、例えば次のようなものがあります。
・ＮＩＳＡ口座で投資をした投資信託などに損失が出た場合、特定口座で運用した投資信託などの値上がり益や分配金と相殺できないこと。
・元本を下回る運用成績の時に分配金が出た場合、もともと非課税のものであるためＮＩＳＡのメリットが活かされない場合があること。

ＮＩＳＡが使える場合でも、使えない場合でも、
運用成績の良いものを選ぶことや、価格変動の大きさや分配金お出し方などでお気持ちのあったものを選ぶことに変わりがありません。
あと、銘柄を一つに集中しないことや、投資時期を何回かに分けることも心がけるとよいでしょう。

ご成功をお祈りいたします。

上津原マネークリニック
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