まずは、「投資プラン」をしっかりと作りましょう！

2014/08/23 12:13

はじめまして、porrokkaさん。
国際フィナンシャルコンサルタントの荒川　雄一です。

さて、ご質問拝見しました。
しっかりと将来を見据えて、老後の資金準備をされていると思います。
計画的に資金手当てをされていますので、貯蓄されている資金については、大きな「リスク」をとって運用を行う必要はないと思われます。

ただ、今後考えなければならないのは、インフレリスク（物価上昇）による生活への影響です。
国の政策を見る限り、今後、物価上昇、そして金利も上昇していくことを考えると、銀行預金などの固定金利だけでは、実質的に「元本」が目減りしていく可能性もあります。
従って、お持ちの資産で、しっかりと「ポートフォリオ」を考えた上で、ご資金の２０－３０％程度は、投資へまわされてもよいと思います。

今後、取り組まれたほうがよいと思うこととしては、
１．今年から始まった少額投資非課税制度（NISA）の活用
２．投資信託を用いた積立投資（ドルコスト平均法）
３．将来の円安に備えて、一部外貨資産の保有
４．　　会社の制度にもよりますが、４０１Kの活用
などが考えられます。

お薦めとしては、複数の投資アドバイザー、資産運用専門のFP、投資顧問会社などで、ご自分に合わせたプランを作ってもらったうえで、今後１０－１５年間、計画的な運用をされるとよいと思います。

私の会社でも、初回無料のコンサルティング（電話相談可）を行っていますので、宜しければご活用ください↓
https://www.ifa-japan.co.jp/mailform/form3.cgi?type=form_mail3

今までも計画的に資金を貯められてきたと推察いたします。
投資においても、まずは「はじめが肝心」ですので、いきなり薦められた金融商品へ投資を行うのではなく、しっかりと「プラン構築」することをお勧め致します。

ご参考としてください。