対象:お金と資産の運用
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NISAはご存知ですか?
A. Tanaka様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの森本直人です。
今後、アメリカに戻られるのか、運用資金はどれほどなのか、積極型の運用なのか、守り重視の運用なのか、家族構成、お仕事、ライフプランなどの情報がわからないので、アドバイスが難しいのですが、日本に暮らす居住者の場合は、どこの国で運用しようと、日本の税法にもとづき、日本で税金を払うことになります。
この点が大事です。
ですので、もし日本で暮らすのであれば、日本の税制をよく勉強された方がよいです。
国際的な二重課税を排除するための外国税額控除制度もあります。
また、基本的には、国内の証券会社でお取引されることをおすすめします。
その方が、申告・納税手続きなど、面倒なことになりません。
もちろん、売却するまで、課税の繰り延べができるタイプの投資信託は、日本にもあります。
海外の金融商品を取り扱う証券会社もあります。
あとは、今年から導入されたNISA(少額投資非課税制度)も調べてみてください。
上手く使えば、ほとんど課税されずに運用できる場合もあります。
通常は、利益部分に、約2割の課税がありますので、利用しない手はないと思います。
前提条件によっては、個人型確定拠出年金などの利用も考えられます。
こちらは、税制面でさらに有利になる可能性があります。
また、投資信託ではなく、外国債券で運用すると、税の取り扱いはかなり異なってきます。
外国債券は、今のところNISA対象外ですが、組み合わせでの利用も考えられます。
ご質問のポイントとずれてしまったかもしれませんが、日本で暮らすことが前提であれば、国内で販売されている金融商品をベースに検討しなおした方がよいかもしれません。
回答専門家
- 森本 直人
- ( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
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この回答の相談
一昨年アメリカから日本に帰国しました。その際、投資会社で投資信託の口座を作り、いくらかお金を残してきました。
そのお金の一部で、投資信託を買い、現在運用中です(15-20… [続きを読む]
A. Tanakaさん (東京都/46歳/女性)
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