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対象：投資相談
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専門家
仕組み債は再考されたほうが良いでしょう
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conny様、はじめまして
青野行政書士事務所の青野と申します。
豪ドルの投資アイデアにつきまして、ご回答させていただきます。
まず今回の仕組み債につきましては、再考されたほうが良いと思います。ステップアップ債は金利が低くなったときに期限前償還される可能性高い商品設計となっている上、金利が上昇したときには、その恩恵が受けられないようになっています。また途中の換金性もないので、もし現金化したい場合にも、額面以下での買取となる可能性が強いです。
アイデアとしては、まずは豪ドルＭＭＦでの運用です。利回りは２％強ですが、換金性が高く、ベースの運用商品といえます。
次に固定利付債券です。オーストラリアの州政府の発行するものや国際機関の発行するものなどがあり、元本の確実性は高いです。金利上昇時には価格が下落するリスクはあります。
投信や保険等もありますが、conny様が良くご理解されたうえで、始められてはと思います。ご自身で調べる余裕等がなければ、単純な商品で運用されて、為替が戻ってくるのを待つことも間違いではありません。
是非これを機会に、投資商品を学ばれてください。ご質問等があれば、いつでもお気軽にご相談ください。
青野行政書士事務所 青野 泰弘
http://aonoglfp.web.fc2.com/
評価・お礼
conny さん
2012/12/09 22:04
青野さん、始めましてconnyです。
ステップアップ債にはそんなカラクリ？があるんですね・・・再考します。
豪ドルＭＭＦを始めどの商品でも「自分でよく理解してから」がやはり重要だと思いました。
時間を見つけて勉強しつつ、まずは単純な商品で運用していこうと思います。
ご回答ありがとうございました。
青野 泰弘
2012/12/10 08:32
conny様
評価を頂き、ありがとうございます。
運用商品は複雑になると、換金が制限されたり、換金時にコストがかかったりします。メリット、デメリットを十分ご理解された上で、判断をなさってください。
もしアドバイスが必要なときは、お気軽にお問い合わせください。
回答専門家
- 青野 泰弘
- （ 千葉県 / ファイナンシャルプランナー ）
- 青野行政書士事務所
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2017年12月21日満期（売出期間：～2012年… [続きを読む]
connyさん （愛知県/32歳/女性）
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