家計診断について

ｍｉｎａｍｉ０２２７さんへ

はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、
渡辺と申します。

『漠然とした質問ですが、どのくらい貯金をしていけばよいのでしょうか。』
につきまして、

どのくらい貯蓄をしていれば良いかという、
いわゆる“貯蓄目標額”につきましては、
ｍｉｎａｍｉ０２２７さんがこれから予定しているライフイベント次第となります。

よって、これから予定しているライフイベントにつきまして、
時系列に書き出して整理してみてください。

・お子さまを私学に入れた場合にかかる教育費用
・自動車の買い換え
など、ライフイベント資金の合計金額が、
これから準備していかなくてはならないお金です。

老後資金につきましては、取り敢えずあとからで構いませんので、
おおよその金額として、
お子さまが独立するまでの期間である２０年間で、
ライフイベント資金を見積もってください。

２０年間で必要となるライフイベント資金を算出することができたら、
これから毎月幾らくらいずつ貯金をしていけば大丈夫なのか計算して行きます。

実際には、貯蓄をしながらライフイベント資金が出ていくことになりますので、
『キャッシュフロー表』を作成したうえで、
毎月の貯蓄プランをたてると分かり易いと考えます。

キャッシュフロー表の作成に当たっては、
ｍｉｎａｍｉ０２２７さんご自身で作成しても構いません。

尚、ｍｉｎａｍｉ０２２７さんのような高額所得者の方も私のお客様にいますが、
収入が多い方の場合、
貯蓄方法をはじめ、資産形成に当たっては、
やり方次第で大きな差がうまれますので、
多少お金がかかってもファイナンシャル・プランナーなど専門家と一緒に行った方が、
よろしいと考えます。

以上、ご参考にしていただけますと幸いです。
リアルビジョン　渡辺行雄
http://www.fpreal.jp/