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対象：家計・ライフプラン
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専門家
トータル的に考えてみてください
boxとも様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの森本直人と申します。
ご質問の件、まずいえるのは、どんな選択にも、必ずメリット・デメリットはあるということです。
例えば、小規模企業共済は、退職金の準備を目的とした制度ですから、目的外で解約すると、損をする場合があります。
また、基本的には、国債を中心とした運用ですから、それでいいのかという話もあります。
日本は、今はデフレですが、将来もデフレとは限りません。
仮に急激なインフレに向かった場合は、インフレに強い資産に資金を避難させたくなるかもしれません。
その際に、目的外の解約にひっかかってきたりするわけです。
なので、まずは、長期の視点によるお金の計画を立てることが肝心です。
その計画をトータル的にお手伝いするのが、ファイナンシャル・プランナーの仕事です。
いつ頃いくら何にお金が必要なのか、という部分がクリアになってくると、答えが見えてくるかもしれませんよ。
いきなり「おすすめ商品」を提示するのは、ファイナンシャル・プランナーの仕事とは、少し違うのではないかと、個人的には、思っております。
以上、ひとつのヒントとして、ご参考になれば幸いです。
回答専門家
- 森本 直人
- （ 東京都 / ファイナンシャルプランナー ）
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
（現在のポイント：-pt）
この回答の相談
自営業個人事業主で夫57歳、専従者私53歳です。
子供たちは社会人になっています。
平成１５年加入、保険会社の「５年ごと利差配当付終身保険」一時払い済みが２００万ほどあります。
その運用に… [続きを読む]
boxともさん （岐阜県/53歳/女性）
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