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対象：住宅資金・住宅ローン
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渡辺 行雄
ファイナンシャルプランナー
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満期保険金の取り扱いについて
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- 5.0
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まさっちさんへ
はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、渡辺と申します。
『何かあった場合に備えて、手元にお金を残しておいた方が良いと考えていますが、いかがでしょうか？』につきまして、まさっちさんの現在の預貯金額が５０万円となりますが、この金額はいざというときのための緊急予備資金の一部としてお考えいただいた方がよろしいと考えます。
また、満期保険金の１００万円の取り扱いにつきまして、
１．緊急予備資金として、手元に確保しておく金額としては、手取り月収金額の２ヶ月分相当額となりますので、５０万円で不足がある場合には、満期保険金の１００万円から一部充当しておくようにしてください。
２．さらに、今後２年程度を目安に、これから予定しているライフイベントやそれにかかる費用を大まかで構いませんので、算出してください。
必要となるライフイベント資金が分かりましたら、満期保険金の１００万円からライフイベント資金は残すようにします。
その上で、まだ、余剰金がありましたら繰り上げ返済に充当することになりますが、満期保険金のほとんどが緊急予備資金やライフイベント資金の備えとして、残すことになってしまうものと思われます。
以上、ご参考にしていただけますと幸いです。
リアルビジョン 渡辺行雄
評価・お礼
まさっち さん
2010/12/01 21:40
回答いただきありがとうございます。
大変参考になりました。
渡辺 行雄
2010/12/01 23:19
まさっちさんへ
お返事いただきありがとうございます。
また、多少なりともお役に立てて、何よりでした。
これからもお金に関することで、わからないことがありましたらご相談ください。
リアルビジョン 渡辺行雄
（現在のポイント：-pt）
この回答の相談
保険が満期となり100万円が戻ってくるのですが
繰り上げ返済に充てるべきか否か悩んでいます。
フラット３５で2200万借り、まだ3年目です。
貯金は50万円程で月3万円程貯められる時もあれば
若干赤… [続きを読む]
まさっちさん （千葉県/33歳/男性）
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