運用方法について

ignition様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの森本直人と申します。

ご相談内容、拝見しました。
退職金の前倒しで支給された100万円を運用されたいとのこと。

確かに、分散投資、長期投資は、ある程度までリスクを軽減できる方法と考えられますし、おすすめです。

ただ、完全な受身の運用で成果をあげるには、経済全体が右肩上がりで成長していくことが前提となりますので、例えば、先進国全体が、デフレ経済に突入していった場合などは、思うような成果を得られない可能性も否定できません。

例えば、日本株のインデックスでは、20年経っても元本を取り戻せていません。

ですので、個人的には、状況により、集中投資の要素も入れていった方がよいのでは、という意見です。

具体的には、ここぞというタイミングを計って売買したり、経済の動きを見ながら特定の資産クラスの割合を高めたり、といったことです。

実際、私が相談を受けている方の中でも、リーマンショック直後に思い切って、集中投資をした方が、明らかに大きな運用益の差を出しています。

この時は、100年に一度の投資機会といわれていましたので、タイミング投資は、それほど難しくなかったのです。

もちろん、投資運用に絶対的な答えはありませんし、結果として、どれが正解となるかは分かりませんが、もし集中投資の要素も入れる場合は、ある程度の知識や経験が必要になります。

少しずつご自身で経験を積んで、学習していくのもよいと思いますが、もしひとりで判断していくことに不安がある場合や気持ちの面で折れてしまう可能性のある場合は、投資運用を専門にしているアドバイザーの力を借りるのもよいと思います。

以上、ご参考になれば幸いです。