Tweet
おはようございます、今日はいいひざの日です。
膝は、むしろ中高生くらいのころが一番つらかったかなぁ・・・
自著『高校生からはじめる投資のはなし』について。
積立保険による運用について、外貨建て保険なども取り上げながら、その難しさについて触れています。
一応補足をしておくと、私は「保険なんていらない」と言いたいのではありません。
むしろ「保障を目的とした保険」については、一般的な水準より、むしろ強めに必要だと感じています。
また外貨建て投資も別に否定はしませんし、興味があるのであれば、どうぞやってみれば？と思います。
何が言いたいのかといえば、ともかく「手法をごちゃまぜにしないこと」です。
金融投資による運用がしたいのであれば、iDeCoでもNISAでも使って、やれば良いのです。
そして、何度も何度も書きますが、保険は「保障」を目的として加入するのが大原則です。
このように分離させておけば、そのときの状況に応じて、随時組み替えることも可能です。
保険で運用をするのは、よっぽどお金に余裕があって、相当大きな規模で、長時間に渡り運用がしたい人。
ただ、個人的経験則として、こんな条件に合致する人は、相当に少ないことは、あらためて指摘してみます。
シンプル・イズ・ベスト。
これは投資という考え方において、基本であり、かつ、奥義とも考えています。
いつもお読みいただき、ありがとうございます。
このコラムの執筆専門家
- 高橋 昌也
- （税理士）
- 高橋昌也税理士・FP事務所 税理士
「税務×経営コンサルティング」の複合サービスを提供します
節税だけ考えていては事業の根幹が危うい時代。当事務所は、税務・会計はもちろん、マーケティングや経営戦略提案にも強みを発揮。とくにキャッシュベースの経営を重視し、小規模事業体が「いかにキャッシュを毎月手元に残すか」のアドバイスを行います。
「経営」のコラム
老後・介護関連：ヤングケアラー（2024/05/03 08:05）
老後・介護関連：介護離職について（2024/05/02 08:05）
終わりの時期がわからない（2024/05/01 08:05）
親の介護や自分の老後について（2024/04/30 08:04）
生活費が変わらざるを得ない時期（2024/04/29 08:04）
このコラムに類似したコラム
外貨建て保険なんてのもありますが、個人的にはまったくオススメできないなぁ 高橋 昌也 - 税理士（2023/11/12 08:00）
保険による運用にメリットがないわけでもない・・・が 高橋 昌也 - 税理士（2023/11/11 08:00）
使い勝手が激的に向上するNISA 高橋 昌也 - 税理士（2023/11/10 08:00）
確実な節税が見込めるiDeCo 高橋 昌也 - 税理士（2023/11/09 08:00）
運用を目指すのであれば、他の方法があるのでは？ 高橋 昌也 - 税理士（2023/11/08 08:00）
