積み立て投信を始めたのですが

cormaljapan 様

ライフプランの作成と資産運用をサポートする、オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。ご質問にお答えします。

個別銘柄の将来の成果は不確実ですので、当該投信の良否はお答えいたしませんが、通常、毎月分配型の投資信託は資産形成には効率が悪いものになります。

毎月分配型は、投信の決算を毎月行うために経費が掛かり、その分投資家が負担する費用が、1年決算のものなど決算が少ないものに比べ、コスト高になります。

また、分配金には税金がかかりますので、再投資の際には、税金を引かれた金額を投資に回すため、投資効率が悪化します。(特別分配金の場合は、投資家の元本が分配金となりますので税金がかかりません)

そして、投資信託の成果は、コストが低いほど有利に働きます。なぜならば、信託報酬や買い付け手数料が高い投資信託ほど、リターンが高いとは限らないからです。むしろ、投資家が負担するコストが高いほど成果が落ちる傾向にあります。

従いまして、効率のの良い資産形成をお考えに成る場合には、分配金の支払い回数が少ない、負担するコストの低い投資信託をお勧めします。

なお、資産運用では、国内外の株式と債券及びリートなどに資産をどれだけ配分するか問いあ、資産配分(アセットアロケーション)とリスクを抑えるために分散投資が有利とされています。現在では、コストが安いインデックスファンドがネット証券で1,000円から積立購入ができます。また、取り扱っている大手銀行もあります。ご検討をお勧めします。
少しでも、お役にたてれば幸いです。

はじめまして、アブラハムプライベートバンクの奥村と申します。

既に他の方もご回答されています通り、毎月分配型の
ファンドは、資産を作ることには効率が良いとは言えません。

cormaljapan様は36歳と、まだお若いですから
資産形成は長期で利益を出す運用が向いているかと存じます。

コストが低く、長期投資で利益を出しやすい運用方法を
cormaljapan様のライフプランに併せて組むのが良いのではないでしょうか。

当社は、関東財務局に登録のある
投資助言会社としてお客様にアドバイスいたしておりますので
一度、詳細をご相談いただければ幸いです。

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