早い内から資産運用をされておくのは良いですね。 - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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早い内から資産運用をされておくのは良いですね。

2010/05/30 17:03
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5.0
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はじめまして、鍵街の葵さん。
FP事務所マネースミスの吉野裕一です。


まずしっかりと運用目標を立てておいた方が良いでしょうね。

長期投資と思われていますが、老後資金なのかある程度の運用期間の後に使用目的があるのか決められると良いでしょうね。

毎月の積立をされる事も考えておられますが、その額によっても今後のポートフォリオが変わってきますね。

1万円の購入なのか5万円の購入なのかでは、購入する商品も変わってきますね。
勿論バランス型ファンドでしたら、1万円でも分散投資をしながら購入は出来ますね。

その上で、10%を新興国へ投資したあとの資産配分は様々になってきます。

鍵街の葵さんがリスクを嫌うようでしたら債券を多く買い付けに行くべきでしょうし、多少のリスクがあっても長期投資であるので仕方がないと思えば株式の比率が増えるでしょう。

更に国内外による為替リスクを考えて、国内外の比率も変わりますね。

バランス型ファンドについてですが、私はバランス型よりは商品も分けることをお勧めしています。

バランス型のメリットとしては、管理が容易だということですね。

投資家によれば、1商品を購入するだけなので良いのでしょうが、バランス型の場合は手数料が高いものが多い事や比率が決められている事、運用会社が分散されていないので投資方針が同じという事などデメリットもあります。

まず自分で比率を決めたりするのではなく、事前に自分にはどういった比率でどういった商品を購入していけば良いかをしっかり納得する事をお勧めします。

資産運用
分散投資
新興国
ポートフォリオ
マネー

評価・お礼

鍵街の葵 さん

リスクの分散といっても国内外で為替リスクの分散
株式債券で金利変動やリスク・リターンの絶対値の調整などいろいろあるのですね。
またバランスファンドより自分で組み合わせた方が調整が効くことも勉強になりました。
ありがとうございます。

吉野 裕一

吉野 裕一

高評価頂き、ありがとうございます。
資産運用をご自身で始められて、良い運用が出来ずに道半ばで止められて、資産運用に対して誤った認識を持ってしまう方も多いようですが、資産運用だけではなく基本は重要です。
また、インターネットや雑誌、マスメディアなどに言われている事は一般的な事などので、ご自身に合った運用方針を持つ事も大事でしょうね。

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この回答の相談

投資信託を始めようと思っています

マネー 投資相談 2010/05/30 15:57

25歳会社員です。
現在定期預金で300万ほどあります。
最近になって投資に興味を持ち始めようかと思っています。
ネットや本で投資について勉強し以下のように購入しようと思っています。
・… [続きを読む]

鍵街の葵さん (東京都/25歳/男性)

このQ&Aの回答

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