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三島木 英雄 専門家

三島木 英雄
ファイナンシャルプランナー

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先進国ETF、新興国投資信託という分別も検討に

2010/05/30 19:02
(
5.0
)

鍵街の葵様

色々とお若い内からお勉強されていて何よりです。
基本的に、ノーロードのインデックスファンドにて
分散投資を行うというスタイルでしょうか。

非常に無難な選択で宜しいのではないでしょうか。

気になるところとしては新興国株式の割合が、リスクを大きく取れる
ご年齢の割には少ない気が、個人的に多少感じました。

ここ数年で現在の先進国の成長は鈍化するのは目に見えていますし
長い投資ができるからこそ、新興国株式というものはもう少し割合を
増やしてもいい気がしています。


質問1ですが、鍵街の葵様がどこまでリターンを要求するかにて
割合は変わってきます。

当然大きなリターンを要求するためには株式比率(特に新興国)
を高めなければなりませんし。
まずは目標設定を今一度整理されてみてはいかがでしょうか?


質問2ですが、バランスファンドは手間が掛かりませんし
最近では信託報酬1%以下のバランスファンドは存在します。
私もテスト的に購入を継続していますが、パフォーマンスはまあまあです。

実際に運用していて思うのは、そのバランスファンドが状況の変化に応じて
自分の考えどおりにリアロケーションするかどうかでしょうか?

おそらくできません。

そうなると、自身でバランスファンドを構築する訳ですが
昨今、非常にわかりやすいテーマ毎の、ノーロードファンドもでていますから
上手く組み合わせできると思います。


ご参考までに、先進国に対しては今後長い成長が見込めまい等を
考慮し、「ETF」を購入、将来的に成長できる先進国に対しては
「投資信託」を活用する等の考えも有効ですよ。

また、現在ある資金については一度に投入すことでも良いですが
人間である以上「一番安いときに買いたい」という心理が働くものです。

精神的投資安定を加える意味で「積み立て投資」というものは
有効に作用しますので、そちらも検討されてみてはいかがでしょうか。

上手く資産運用して鍵街の葵様の目標達成ができると良いですね。

投資信託
ETF
分散投資
新興国株
資産運用

評価・お礼

鍵街の葵 さん

ご回答ありがとうございます。
新興国株式はハイリスク・ハイリターンの典型的なものというイメージがあり
若い内でも10%ほど高くても15%という情報がネットや本ではほとんどでしたので
低めに設定しておりました。
バランスファンドについてはやはりそれぞれにインデックスファンドを組み合わせた方が
良さそうですね。

三島木 英雄

コメント・ご評価いただき有難うございます。
自分に最適なパートナーをつけることが
一番の成功の秘訣だと思います。

自身の考えに、時に「こういう方法があるよ」
といってくれる良い助言者をつけることで
色々な考えをもとに、最適な投資ができると思います。

投資の成功、是非達成してください。

回答専門家

三島木 英雄
三島木 英雄
( 神奈川県 / ファイナンシャルプランナー )
株式会社FPリサーチパートナーズ 代表取締役
044-814-3553
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

理想のライフスタイルを現実化するファイナンシャルプランナー

「住まいと暮らしに新発想」をテーマにお客様に様々な選択肢を提供しております。お客様により「理想」は違います。実経験を基に「不動産・相続」等の難しい問題から、知って得する「ライフプラン・保険」情報まで幅広くアドバイス・問題解決させて頂きます。

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この回答の相談

投資信託を始めようと思っています

マネー 投資相談 2010/05/30 15:57

25歳会社員です。
現在定期預金で300万ほどあります。
最近になって投資に興味を持ち始めようかと思っています。
ネットや本で投資について勉強し以下のように購入しようと思っています。
・… [続きを読む]

鍵街の葵さん (東京都/25歳/男性)

このQ&Aの回答

決定された資産配分方針通りのご購入をお勧めします。 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2010/05/30 16:39
理論的有利と現実的有利は異なる。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2010/05/31 08:05
投資信託の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2010/05/31 09:05
「商品選び」よりも大切なこと 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2010/05/31 15:04
資産配分を決めるのはご自身の気持ちが大きい。 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2010/06/01 09:51
早い内から資産運用をされておくのは良いですね。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2010/05/30 17:03

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