資産配分を決めるのはご自身の気持ちが大きい。 - 上津原 章 - 専門家プロファイル

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上津原 章 専門家

上津原 章
ファイナンシャルプランナー

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資産配分を決めるのはご自身の気持ちが大きい。

2010/06/01 09:51
(
5.0
)

鍵街の葵さんへ
おはようございます。上津原マネークリニックの上津原と申します。

投資に興味をもたれることはすばらしいことだと思います。長い目で見て、投資をしていたために気持ちが救われるといったことも考えられるからです。

いろいろと勉強をされる中で、分散投資を思い立ったように思われます。値動きを気にせずに、じっくりと投資をされたいというお気持ちなのでしょうか。

ただ、分散投資といっても、投資先の分散だけでなく、投資時期の分散も大事になってくるように思われます。何年間でポートフォリオをつくるかについても考えられることをお勧めします。

質問1の答えについても、危険かどうかは実際に投資してみてどのように感じたかになってきます。理論的に平等に振り分けることがリスクが小さい方法であっても、鍵街の葵さんの仕事が手に付かなくなったり、胃が痛くなったりするようであれば安全資産を多くすべきでしょう。

質問2の答えについてですが、バランスファンド1本にするのは分かりやすさやファンドマネージャーの判断で資産配分をするといった点で利点があります。ただ、もっとリスクをとりたいとか、安全運用に切り替えたいといったコントロールをご自身でしたいということであれば、ファンドを分けたほうが良いでしょう。

気になることがあればお聞かせください。

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投資
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マネー

評価・お礼

鍵街の葵 さん

ご回答ありがとうございます。
300万ほどありますが一括購入ではなく何回かに分けて購入し
その後毎月小額づつ購入しようと思っています。

バランスファンドは魅力的ですがご指摘にあったように配分変更できないのが
ネックだと感じておりますのでその分は個別ファンドを組み合わせて対応したいと思います。

回答専門家

上津原 章
上津原 章
( 山口県 / ファイナンシャルプランナー )
上津原マネークリニック お客様相談室長
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この回答の相談

投資信託を始めようと思っています

マネー 投資相談 2010/05/30 15:57

25歳会社員です。
現在定期預金で300万ほどあります。
最近になって投資に興味を持ち始めようかと思っています。
ネットや本で投資について勉強し以下のように購入しようと思っています。
・… [続きを読む]

鍵街の葵さん (東京都/25歳/男性)

このQ&Aの回答

決定された資産配分方針通りのご購入をお勧めします。 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2010/05/30 16:39
先進国ETF、新興国投資信託という分別も検討に 三島木 英雄(ファイナンシャルプランナー) 2010/05/30 19:02
理論的有利と現実的有利は異なる。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2010/05/31 08:05
投資信託の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2010/05/31 09:05
「商品選び」よりも大切なこと 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2010/05/31 15:04
早い内から資産運用をされておくのは良いですね。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2010/05/30 17:03

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