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小林 治行

小林 治行
ファイナンシャルプランナー

- good

長期保有

2009/09/30 21:09

september30さん、今晩は。CFPの小林治行です。

資産内容を詳細に把握されておられることは、大変素晴らしいことと感じました。

将来結婚するしないに関わらず、お金を貯める「時」がありますが、貴女の場合は仕事もバリバリでき、キャリアの女性として今がその時でしょう。

2〜4番の投信を同時期に購入したことを後悔しているとの事ですが、それが勉強であること。投資とはそうした上げ下げがあるということ。しかし、過去の例では10年くらいの長期保有することで大半は赤字は解消してくるものであるということ。
いつかは上げ、いつかは下げるからです。

ざっと見させて頂くと、債券や貯蓄が多いですね。
投資方針としてはこれでよいと思いますが、大切なことは色々な銘柄の評価よりも、今よりも貯蓄額を増やす方法を研究されたほうが良いですね。
色々あるサイフの評価より、幾らサイフに入れるかの方が先ず大切です。それが資産蓄積に最も確実だからです。

その為には10年後は仮に2000万円にする為には、現在の資産総額でxx%の資産運用、毎月の貯蓄額をxxx円と計画を立てます。

家計でメタボになっているところを見直し、保険も独身ですから医療にシフト。
そうして毎年年末にご自分のバランスシートを付けて下さい。

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この回答の相談

資産運用についてアドバイス願います!

マネー お金と資産の運用 2009/09/30 11:43

現在約1000万円ちょっとの資産と、養老保険があります。内訳としては、
?県民債200万円(年利1.35%2013年5月償還)
?グローバルソブリン毎月分配50万円(2008年5月購入)
?日興の財産3分法毎… [続きを読む]

september30さん (福島県/38歳/女性)

このQ&Aの回答

運用期間ごとに商品を選択する。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2009/09/30 13:23
現状と理想のポートフォリオを比較してみましょう 照井 博美(ファイナンシャルプランナー) 2009/09/30 14:00
投資信託は、計画の中で利用します! 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/09/30 16:32
保有資産へのアドバイスと資産配分決定のお勧め 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/09/30 19:36
資産運用のアドバイス 向井 啓和(不動産業) 2009/10/05 19:59

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