対象:お金と資産の運用
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投資信託は、計画の中で利用します!
september30様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
ご相談の件、投資信託に含み損が生じ、一括投資をしたことについて後悔しているようですが、値動きのある投資対象である以上、どんなに資産運用が上手な人でも、含み損を完全に回避することは、できません。
ところで、長期投資をスタートする前に、運用目的、運用期間、目標利回り、資産配分といった具体的な数字の計画は、立てられましたか?
投資信託は、あくまで、長期投資計画の中で利用していくものです。
高いリターンを求めれば、それに見合ったリスクを取らなければならないことは、ご理解いただけると思いますが、価格変動リスクは、ある程度まで、時間の中でコントロールできます。
この性質を上手く利用することで、成功確率を高めていくということです。
例えば、10年後までに、資産を1.5倍に増やしたいという目標を立てた人が、5年で目標の1.5倍に到達したのなら、その時点で、スパッと現金化してもよいわけです。
つまり、長期投資では、予め決めたルールを守り、短期的な価格変動には、一喜一憂しない、というスタンスが求められるということです。
なお、一人で計画を立て、実行し、メンタル面をコントロールしながら、長期投資を継続していくのは、易しくはありません。一人で、立てた計画は、途中でグズグズになってしまうことが、ほとんどです。
そんなときにも、傍らで、伴走者としての役割を果たしていくのが、ファイナンシャル・アドバイザーです。
ひとつの選択肢ですが、一度、継続的なサポートを受けることも検討されてみてはいかがでしょうか。
以上、ご参考にしていただけると幸いです。
回答専門家
- 森本 直人
- ( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
(現在のポイント:-pt)
この回答の相談
現在約1000万円ちょっとの資産と、養老保険があります。内訳としては、
?県民債200万円(年利1.35%2013年5月償還)
?グローバルソブリン毎月分配50万円(2008年5月購入)
?日興の財産3分法毎… [続きを読む]
september30さん (福島県/38歳/女性)
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