投資信託は、計画の中で利用します! - 森本 直人 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

- good

投資信託は、計画の中で利用します!

2009/09/30 16:32

september30様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、投資信託に含み損が生じ、一括投資をしたことについて後悔しているようですが、値動きのある投資対象である以上、どんなに資産運用が上手な人でも、含み損を完全に回避することは、できません。

ところで、長期投資をスタートする前に、運用目的、運用期間、目標利回り、資産配分といった具体的な数字の計画は、立てられましたか?

投資信託は、あくまで、長期投資計画の中で利用していくものです。

高いリターンを求めれば、それに見合ったリスクを取らなければならないことは、ご理解いただけると思いますが、価格変動リスクは、ある程度まで、時間の中でコントロールできます。
この性質を上手く利用することで、成功確率を高めていくということです。

例えば、10年後までに、資産を1.5倍に増やしたいという目標を立てた人が、5年で目標の1.5倍に到達したのなら、その時点で、スパッと現金化してもよいわけです。

つまり、長期投資では、予め決めたルールを守り、短期的な価格変動には、一喜一憂しない、というスタンスが求められるということです。

なお、一人で計画を立て、実行し、メンタル面をコントロールしながら、長期投資を継続していくのは、易しくはありません。一人で、立てた計画は、途中でグズグズになってしまうことが、ほとんどです。

そんなときにも、傍らで、伴走者としての役割を果たしていくのが、ファイナンシャル・アドバイザーです。

ひとつの選択肢ですが、一度、継続的なサポートを受けることも検討されてみてはいかがでしょうか。

以上、ご参考にしていただけると幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

資産運用についてアドバイス願います!

マネー お金と資産の運用 2009/09/30 11:43

現在約1000万円ちょっとの資産と、養老保険があります。内訳としては、
?県民債200万円(年利1.35%2013年5月償還)
?グローバルソブリン毎月分配50万円(2008年5月購入)
?日興の財産3分法毎… [続きを読む]

september30さん (福島県/38歳/女性)

このQ&Aの回答

運用期間ごとに商品を選択する。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2009/09/30 13:23
現状と理想のポートフォリオを比較してみましょう 照井 博美(ファイナンシャルプランナー) 2009/09/30 14:00
保有資産へのアドバイスと資産配分決定のお勧め 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/09/30 19:36
資産運用のアドバイス 向井 啓和(不動産業) 2009/10/05 19:59
長期保有 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2009/09/30 21:09

このQ&Aに類似したQ&A

初めての資産運用について ビッギーバックさん  2007-04-22 20:15 回答3件
500万円の預け先と月々3万円の積立先を検討中です うさうさこさん  2007-12-29 23:17 回答5件
アクサ生命のユニットリンクについて datemoriさん  2015-04-14 10:50 回答4件
資産運用について 猫娘さん  2007-07-19 14:48 回答3件