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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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まず目的を考えましょう。

2009/08/26 12:38
(
5.0
)

あき99さん、こんにちは。
''FP事務所 マネースミス''の吉野裕一です。


リバランスなどしっかり考えて運用されているので、とても素晴らしいですね。

さて、本題の利益確定などの時期についてですが、運用する資金の使用目的を確認する必要がありますね。

余剰金があり、何もしないより運用させておく方が良いというのも分かりますが、漠然とでも運用の目的を考えられた方が良いでしょうね。

仮に老後資金として運用されているのでしたら、使用目的が近づいて来てもリスク商品の配分が大きければ、思って様な運用成果を得られない場合がありますね。

そうした時、使用目的の時期に近づいてきたら債券型ファンドや安全商品の普通預金や場合によっては毎月分配型商品にシフトする事も考えられますね。

仮にお子様の教育費として運用されているのであれば、短期や中期の運用になりますから、ある程度リスクの少ない商品へ移しておく事も考えられます。

売るときとしては、言われているようにファンドの運用が悪くなってしまった場合もあります。
これも一概に1〜2ヶ月運用が悪いからと、今後も悪いかどうかは分かりません。

ある一定の基準の基で判断する必要がありますね。

評価・お礼

あき99 さん

回答ありがとうございます。
老後資金として積み立てています。
『使用目的の時期に近づいてきたら債券型ファンドや安全商品の普通預金や場合によっては毎月分配型商品にシフトする事も考えられますね。』
具体的で、わかりやすかったです。方向性が見えてきました。

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この回答の相談

投資信託積立の運用方法

マネー 投資相談 2009/08/26 09:59

はじめまして。
夫・妻42歳 中学生と小学生の子どもの4人家族です。
数年前から投資信託(インデックス)の積立をしています。
夫:日本株4万   妻:日本株3万
  外国株2万     外国株2… [続きを読む]

あき99さん (群馬県/41歳/女性)

このQ&Aの回答

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