基準を設ける - 岩川 昌樹 - 専門家プロファイル

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岩川 昌樹 専門家

岩川 昌樹
ファイナンシャルプランナー

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基準を設ける

2009/08/26 13:34
(
5.0
)

FPの岩川と申します。

過去のQA拝見しましたが、
以前から順調に継続されているようで何よりです。

ご理解あるかも知れませんが、
投資において大切なのは、【基準】を設けることです。

また、その基準は、市場動向、景気動向、価格とは、切り離して設定します。

既に実行しているリバランスですが、
おそらく、ご自身でリバランスの実行基準をもっていると思われますが、
いかがでしょうか?

積立時に、バランス修正(積立額の調整)しながら積立投資するのも、
一つの基準です。

仮に、年に一度行う、配分の乖離幅で行う、
すべて【基準】を決定しておくことに意味と効果があります。

あき99様の積立投資の方法で良いと思います。

この基準を守り、長期的な継続ができれば、大きな失敗には繋がらないはずです。

失敗が考えられるのは、基準を無視しすべて曖昧になってしまう場合です。

ただ、積立投資もいずれ、まとまった資金になります。
運用額が高額になればなるほど、冷静な判断ができなくなるのが普通です。
人間は合理的に考えても、合理的に行動できないことが多くあります。
特に投資は・・・・その辺も考慮して将来の基準を作成しましょう。

初歩的な事はとても理解しているように感じられますが、
長期的資産形成は、想像以上に難しいものです。
将来を考え今から、一貫した運用方針を設定しましょう。
また、ご自身の信頼できる書籍を探し、指南書として利用することもおすすめです。

不明な事があれば、気軽にご質問下さい。


・投資信託の利益はどのように確定させるのか
http://toushinmkt.seesaa.net/article/126515455.html

評価・お礼

あき99 さん

回答ありがとうございます。
【投資信託の利益はどのように確定させるのか】とてもわかりやすかったです。また、『投資信託3分ブログ』の【売りたいときの気づき】も納得でした。
時々、不安になるのですが、もやもやがすっと解消されました。ありがとうございました。

回答専門家

岩川 昌樹
岩川 昌樹
( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
FPブレーン株式会社 長期投資専門FP
043-306-5800
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

「本当に必要な資産運用」。家族のことのように考え、提案します

お客さんごとに異なるライフスタイルやリスク許容度に応じて、オーダーメイドの資産形成サービスを提供しております。資産形成を始めてみたいが、何から手を付けたら良いか解からないという方は、ぜひお気軽にお問い合わせくださいませ。

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この回答の相談

投資信託積立の運用方法

マネー 投資相談 2009/08/26 09:59

はじめまして。
夫・妻42歳 中学生と小学生の子どもの4人家族です。
数年前から投資信託(インデックス)の積立をしています。
夫:日本株4万   妻:日本株3万
  外国株2万     外国株2… [続きを読む]

あき99さん (群馬県/41歳/女性)

このQ&Aの回答

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