漠然と「増やしたい!」ではないですか? - 山口 京子 - 専門家プロファイル

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山口 京子 専門家

山口 京子
ファイナンシャルプランナー

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漠然と「増やしたい!」ではないですか?

2009/08/26 10:41
(
5.0
)

あき99さん

こんにちは、
ファイナンシャルプランナーの山口京子です。

コツコツと分散投資をなさっている様子が
とてもよくわかります。

あき99さんは、どんなきっかけで
運用を始めましたか?

「普通預金じゃ増えないから、投資をしよう!」

と運用を始めた方は、
「お家にいるんじゃ、つまんないから旅に出よう!」と
地図も持たず、目的地も設定せず
着の身着のまま、長旅に出るのと同じです。

目標、例えば60歳までに3000万円
と決めたら、そこに向かって
すすむ自分達にあった方法を決めるのがいいですね。

もしかしたら、今回は順番が逆になっているために
ちょっと、道にまよっっているようですね。

今後、お二人のお子さんに必要なお金
ご夫婦で必要なお金を
考えて、目標「いつまでに、いくら」があれば

早く目標を達成したから、
元本保証もしくは、それに準ずるものにしよう!と
判断できます。

お金の貯め方、殖やし方の基本は
3つのお財布。
ご興味があれば、こちらをご覧ください。

山口京子の家計管理「お金を楽しく貯める増やす3つの財布とは?」
http://allabout.co.jp/finance/kakei/closeup/CU20090815A/

今回のご相談が、あき99さんのマネープラン見直しの
きっかけになって、お金を安心して楽しく増やせますように!

補足

お返事ありがとうございます。

3つ目のお財布
老後資金を貯める目標額を設定すると
その後の戦略が立てやすくなります。

また、欲をかかずに済みます。

お子さんの教育資金も計画的に
貯めていらっしゃいますね。

後はご家族の幸せのために
楽しくお金を増やしていってください。

また、ご相談がありましたらいつでもお気軽に
ご利用下さい。

このサイトから、お近くのファイナンシャルプランナーを
探すこともできますので
メールではできない、細かいお金のお話や
トータルで教育費、老後資金をどう貯めるか、増やすか
なども必要があればご相談下さい。

残り少ない夏休み、ご家族で楽しんでくださいね!

評価・お礼

あき99 さん

早々のご回答ありがとうございます。
使用目的を考えなくてはいけないのですね。子どもの教育費は学資保険と定期積立をしています。住宅ローンは完済しましたので、投資信託の積立は老後資金として考えています。
3つのお財布の考え方はとてもわかりやすかったです。
ありがとうございました。

回答専門家

山口 京子
山口 京子
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
山口 京子
03-6380-8619
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

家計管理から、保険、お金をふやす運用までアドバイス。

将来が不安と思っている人は多いけれど、そのために準備をしている人は少ないのです。今だけでなくも将来も、安心して暮らせる、お金の貯め方、守り方、ふやし方をお伝えします。

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この回答の相談

投資信託積立の運用方法

マネー 投資相談 2009/08/26 09:59

はじめまして。
夫・妻42歳 中学生と小学生の子どもの4人家族です。
数年前から投資信託(インデックス)の積立をしています。
夫:日本株4万   妻:日本株3万
  外国株2万     外国株2… [続きを読む]

あき99さん (群馬県/41歳/女性)

このQ&Aの回答

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基準を設ける 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2009/08/26 13:34
まず目的を考えましょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/08/26 12:38
目標額を定める 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2009/08/26 17:32
年齢によって運用方針は変わります 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/08/27 11:27

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