定額購入で調整していますか? - 専門家回答 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

- good

定額購入で調整していますか?

2009/02/18 17:21

はじめまして、らむりんさん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野裕一です。


まずは、購入されているファンドが保有し続けていいものか銘柄変更など手放した方が良いものかを見極める必要があるでしょうね。

モーニングスター社やリッパー社などの第三者格付け会社などを参考にされて、検討されるのも良いと思います。

また一時金で購入したものと定額購入をされているものは同じ銘柄でしょうか?

一時金で購入されたものでも定額購入もされていると、現在の下げ相場で調整もされていると思います。

毎月分配型も運用目的に沿っている商品なのでしょうか?

一定期間の運用期間で資産を増やしたい場合には、不向きな商品だと言えるでしょう。

ただ現在の下げ相場は幅広く下げていますので、リバランスやポートフォリオの構築や銘柄変更を行うのは良いと思います。
しっかりとした運用目的を持ち、銘柄も長期で運用できるものを選んでポートフォリオを構築されると良いと思います。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

投資信託どうしたら?

マネー 投資相談 2009/02/18 10:50

投資信託を、すこしづつ買っていますが、この状況で今後どうすればいいか、悩んでいます。
毎月 定額で購入しているもののあれば、
100万単位で購入したものもあります。
毎月分配型も投資信託は、 いっ… [続きを読む]

らむりんさん (千葉県/39歳/女性)

このQ&Aの回答

投資方針の策定とリバランスのお勧め 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/02/18 11:25
現在のポートフォリオはご希望と合っていますか? 照井 博美(ファイナンシャルプランナー) 2009/02/18 11:33
まとまったお金が欲しいのか、分配金か。 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/02/18 11:34
見直しが有利と判断できれば・・ 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2009/02/18 14:43
ファンド選択から入るのは、失敗の元 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/02/18 15:02
5年か10年ではずいぶんと違ってきます。 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/02/18 11:09

このQ&Aに類似したQ&A

このまま投資信託の積立を続けていいのでしょうか? あき99さん  2008-10-28 16:09 回答4件
投資信託購入後、具体的にはどうするの? wakabaさん  2008-09-05 02:06 回答5件
安定的運用 susanさん  2016-12-02 01:03 回答2件
投資信託の解約について コツコツさん  2013-01-27 08:39 回答1件