ファンド選択から入るのは、失敗の元 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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ファンド選択から入るのは、失敗の元

2009/02/18 15:02

らむりん様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、なぜ、インデックスファンドへの切り替えが必要と思われるのですか?

なぜその選択がよいのか、ご自身で説明できなければ、結局は、金融機関の窓口で、勧められるがまま、と同じことになります。

インデックスファンドは、購入手数料や信託報酬の安さが魅力ですが、リスクを引き受けなければならない点は、同じです。

それから、税金面も考慮した方がよいでしょう。

詳しい内容が、分からないので、アドバイスが難しいですが、ファンド選択から入ってしまうのは、失敗の元です。

一度、独立系のファイナンシャル・プランナーと相談しながら、ライフプランをベースに、計画全体を再構築されてみてはいかがでしょうか。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

投資信託どうしたら?

マネー 投資相談 2009/02/18 10:50

投資信託を、すこしづつ買っていますが、この状況で今後どうすればいいか、悩んでいます。
毎月 定額で購入しているもののあれば、
100万単位で購入したものもあります。
毎月分配型も投資信託は、 いっ… [続きを読む]

らむりんさん (千葉県/39歳/女性)

このQ&Aの回答

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見直しが有利と判断できれば・・ 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2009/02/18 14:43
5年か10年ではずいぶんと違ってきます。 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/02/18 11:09
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