現在のポートフォリオはご希望と合っていますか? - 照井 博美 - 専門家プロファイル

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照井 博美 専門家

照井 博美
ファイナンシャルプランナー

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現在のポートフォリオはご希望と合っていますか?

2009/02/18 11:33

らむりんさんはじめまして、
大田区で保険見直しや資産運用・ライフプランを相談できるFP照井博美と申します。

現在のポートフォリオが、らむりんさんの5年後、10年後の換金したい時期
を考慮して創られたポートフォリオだったかどうかがポイントだと思います。

確かに毎月分配型は年金生活の方など、運用期間中にも分配金を受け取りたい方
には向いている場合もありますが、将来に向けて資産を形成していこうとする方
の場合には複利効果が期待できないので向いているとはいえない場合が多いです。

らむりんさんの不安が、現在のポートフォリオ作成時に、運用期間や目的、
リスク許容度など、きちんと考慮していなかったことで、このまま購入を続けていいいのか、
ということであれば、いちど見直しでみる価値はあると思います。

ただし当初からの予定でまず積立を行い、一定の金額に到達したらきちんと
配分を再構築しようとお考えで始めたのであれば一定の金額になるまで
現在の積立を続けてもよいでしょう。

見直してみて、ご自身に合っているポートフォリオなのだと確認できたのなら、
むしろ定額で買っている今の状況は、長期的には割安な局面で数量を多く
購入できていることにもなりますので、上昇局面で多くのリターンが期待できる
とも言えます。

1年に1度程度、リバランス(当初の割合と比較し、割合が増えすぎたものを売って、
割合が減ったものを購入し、もとの割合に戻す。 つまり割高になったものを売って
割安になったものを購入する)を行っていくことで、長期的にはリバランスを全く行わなかった
場合と比べて、リターンが向上したという過去の記録があります。

らむりんさんの望むような人生が送れるような資産運用ができることをお祈りいたします。

回答専門家

照井 博美
照井 博美
( 岐阜県 / ファイナンシャルプランナー )
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この回答の相談

投資信託どうしたら?

マネー 投資相談 2009/02/18 10:50

投資信託を、すこしづつ買っていますが、この状況で今後どうすればいいか、悩んでいます。
毎月 定額で購入しているもののあれば、
100万単位で購入したものもあります。
毎月分配型も投資信託は、 いっ… [続きを読む]

らむりんさん (千葉県/39歳/女性)

このQ&Aの回答

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5年か10年ではずいぶんと違ってきます。 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/02/18 11:09
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