5年か10年ではずいぶんと違ってきます。 - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

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5年か10年ではずいぶんと違ってきます。

2009/02/18 11:09

らむりんさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

5年後と10年後ではポートフォリオは違ってきますね。
5年後に必要な資金と10年は置いておける資金と分けて考えたほうがいいでしょう。

運用されている資金すべてがもしかして5年後に使うかもしれないという場合は
安定運用でいったほうがいいですね。

預貯金なども含めて将来必要となるお金を割り出すところから始めることをお勧めします。

その資金計画に沿って今のファンドが向いてないとすると見直しが必要となるでしょう。
ファンドにも安定型やリスクの高いものなどもあり、一概にインデックスへ乗り換えたほうがいいとは言えないと思います。

今のファンドをどうするかの前にライフプランに沿った資金計画を立ててみましょう。
その上でファンド分析などを受けてみるといいと思いますよ。

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この回答の相談

投資信託どうしたら?

マネー 投資相談 2009/02/18 10:50

投資信託を、すこしづつ買っていますが、この状況で今後どうすればいいか、悩んでいます。
毎月 定額で購入しているもののあれば、
100万単位で購入したものもあります。
毎月分配型も投資信託は、 いっ… [続きを読む]

らむりんさん (千葉県/39歳/女性)

このQ&Aの回答

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