投資資産の目的は・・? - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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投資資産の目的は・・?

2009/01/28 07:17

はじめまして、トマト大好きさん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野裕一です。


投資されているファンドは、どういった目的で購入されたものでしょう?
この商品は資産の増大を考えた商品ではありませんね。

どちらのファンドも債券型投資信託の毎月決算型で、分配金が毎月出ます。

分配金を出すために預かり資産を取り崩す事も考えられますね。それで基準価額が下がる要因にもなるでしょう。

投資をする際には、その資産をどういった目的で運用するかを考えて商品を選ばなくてはいけませんね。

今後10年使う目的がないのであれば毎月分配型ではなく、無分配型や分配の回数の少ないもので再投資されるものへ替えられても良いと思います。

今の現状ですと、他の投資信託の多くも基準価額が下がっておりますので、投資期間も考えると運用目的に合った商品へ移される事が良いと思います。

ファンド自体が崩壊する事はないでしょうが、早期償還については目論見書にも基準が記載されていると思いますので、一度見てみられてはいかがでしょう。

ただ、今回の金融危機で多少、基準が緩和される可能性もあります。

またファンドの評価をしている第三者機関もありますから、参考にされてみてはいかがでしょう。

モーニングスター社
リッパー社

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この回答の相談

現在保有中のファンドの危険度について

マネー 投資相談 2009/01/28 00:34

ピムコハイインカム(毎月分配型)460万円
グローバルソブリン(毎月分配型)300万円を保有。
現在までの分配金は100万円くらいです。

10年くらいは使わないお金ですが、基準価… [続きを読む]

トマト大好きさん (神奈川県/40歳/女性)

このQ&Aの回答

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