投資しているファンドについて - 上津原 章 - 専門家プロファイル

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上津原 章 専門家

上津原 章
ファイナンシャルプランナー

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投資しているファンドについて

2009/01/28 10:52

トマト大好きさんへ
おはようございます。ファイナンシャルプランナーの上津原です。

ファンドの途中償還や運用が崩壊しないかということですが、

お聞かせいただいたファンドのうち、ピムコハイインカムでも預かり資産が2900億円あります。預かり資産が少なくて運用に支障をきたす場合に途中償還が行われますが、この程度あれば途中償還というのはまずないと思います。
仮に途中償還が行われたとしても、一定期間手数料なしで他のファンドに乗り換え可能にする措置がとられるはずです。

運用が崩壊しないかどうかということについて言えば、
グローバルソブリンはまずないと思われます。運用報告書を見られたらわかると思いますが、金融危機のような状況の場合、先進国の国債がお金の逃げ込む場所になります。元本は大きく下がっていますが、為替リスクを除けて考えた債券の価値はプラスになっています。
ピムコハイインカムは、格付けの低い債券で運用する割合が高くなっています。一部の国で債務不履行(デフォルト)になることで元本が下落することはこれからもあるかもしれません。でも、分散投資をされていますので、崩壊するとまではいかないと思います。

まずは、運用報告書をご面倒でも読まれることをお勧めします。分からないところは購入された金融機関に聞くなり、ファイナンシャルプランナーの方に聞くなりされてもよいと思います。

回答専門家

上津原 章
上津原 章
( 山口県 / ファイナンシャルプランナー )
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この回答の相談

現在保有中のファンドの危険度について

マネー 投資相談 2009/01/28 00:34

ピムコハイインカム(毎月分配型)460万円
グローバルソブリン(毎月分配型)300万円を保有。
現在までの分配金は100万円くらいです。

10年くらいは使わないお金ですが、基準価… [続きを読む]

トマト大好きさん (神奈川県/40歳/女性)

このQ&Aの回答

債券ファンドの基準価格低下の主要な原因 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/28 09:16
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最優秀ファンドも繰上げ償還する!? 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/28 10:52
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