債券ファンドの基準価格低下の主要な原因 - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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債券ファンドの基準価格低下の主要な原因

2009/01/28 09:16

トマト大好き様

初めまして、オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

両ファンドとも、政府発行債などの高格付け債を主として構成されていますので、それら全ての債券が崩壊する可能性はありません。が

ファンドの崩壊の意味を、運用成績の低下で早期償還がされることを指すのであれば、可能性は極めて低いものの無いとはいえません。
但し、その場合でも、償還時点の基準価格で償還されるので、その金額で他の投信を購入すれば、投資の継続になります。

現在の両ファンドの基準価格の低下の大きな要因は、為替が円高になり、保有資産は外貨建て資産なので、円換算での価値が減じたことと、定期定額で分配金を払い出したことによります。
なお、グローバルソブリンは分配金の額を減額する対応をとっています。


トマト大好き様の投資・運用は外国債券ファンドと円の定期預金だけでしょうか、もし、それであれば、リスク分散の観点から、国内外の株式と債券への分散投資(夫々を対象とするファンド)をお勧めします。
分散投資の典型は各種年金団体の資産配分です。私のHPに資産配分検討表とともに、年金を運用している、国民年金基金連合会(均等配分型)、企業年金連合会(株式重点型)、年金積立金管理・運用(独行法)(日本債券型)の資産配分、各資産別の期待リターン(収益率)を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

なお、2月7日に投資の基礎知識と投資信託の勉強会を開催します。宜しければご参加ください。
http://profile.allabout.co.jp/member/modules/weblog/post.php?blog_id=44941

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
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この回答の相談

現在保有中のファンドの危険度について

マネー 投資相談 2009/01/28 00:34

ピムコハイインカム(毎月分配型)460万円
グローバルソブリン(毎月分配型)300万円を保有。
現在までの分配金は100万円くらいです。

10年くらいは使わないお金ですが、基準価… [続きを読む]

トマト大好きさん (神奈川県/40歳/女性)

このQ&Aの回答

すぐに償還されることはないかと。 大黒たかのり(税理士) 2009/01/28 10:21
最優秀ファンドも繰上げ償還する!? 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/28 10:52
投資しているファンドについて 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/28 10:52
何をやっているのか理解しましょう。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/28 21:49
投資資産の目的は・・? 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/28 07:17

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