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ファンドが崩壊することはありません

2009/01/28 06:20

トマト大好き 様 バームスコーポレーションの杉山と申します。

グローバル・ソブリン、ピムコ ハイ・インカムともファンドが危なくなって価格が下がっているわけではありません。ファンドが投資しているものの価格が下がっているために価格が下がっています。株式と少し違います。株式であれば、あの企業はどうも先行きがよくないということで株価が下がりますが、ファンドは(ファンドに対する)思い込みで価格が下がるわけではありません。

おそらく下がってる理由は、グローバル・ソブリンについては円高が大きな要因ではないでしょうか?ピムコ ハイ・インカムは円高と格付けの低い会社のリスクが大きくなったことに起因していると思います。この点は販売された方に詳しく説明を求めるとよいでしょう。

トマト大好き 様のファンドは、経済の状態に対して、同じような動きをするファンドになっているので、少し、他のファンドを加えるなどしてポートフォリオ全体の管理を行ったほうがよいでしょう。加えるとすれば、(こんな時期にと思われるかもしれませんが)日本の株式に投資するファンド、あるいは、日本の株式そのものです。

考えるべき、覚えておくべきポイントをまとめると次のようなものです。
X グローバル・ソブリンなど外貨建資産に投資するファンドは円高になると価格が下がる
X 「高利回り債券=格付けの低い債券」であり会社の信用度が落ちるとファンドの価格が下がる
X 外貨建て債券に投資するファンドは、日本株に投資するファンド問わせて保有するとリスクを下げることができる

こちらも参考にしてください。

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この回答の相談

現在保有中のファンドの危険度について

マネー 投資相談 2009/01/28 00:34

ピムコハイインカム(毎月分配型)460万円
グローバルソブリン(毎月分配型)300万円を保有。
現在までの分配金は100万円くらいです。

10年くらいは使わないお金ですが、基準価… [続きを読む]

トマト大好きさん (神奈川県/40歳/女性)

このQ&Aの回答

債券ファンドの基準価格低下の主要な原因 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/28 09:16
すぐに償還されることはないかと。 大黒たかのり(税理士) 2009/01/28 10:21
最優秀ファンドも繰上げ償還する!? 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/28 10:52
投資しているファンドについて 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/28 10:52
何をやっているのか理解しましょう。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/28 21:49
投資資産の目的は・・? 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/28 07:17

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