貯蓄を3つに分けて考えましょう - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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恩田 雅之

恩田 雅之
ファイナンシャルプランナー

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貯蓄を3つに分けて考えましょう

2008/09/18 11:16

okyu さん

 こんにちは、FPの恩田と申します。

貯蓄を3つの種類に分けて考えましょう。

1つ目が万が一のための生活費(3ヶ月〜6か月分)を確保しておきましょう。この資金は、すぐに引き出しができるよう普通預金や証券会社のMRF、MMFを活用します。

2つ目は5年以内使う予定がある資金になります。これは、定期預金や償還期間の短い国債などを活用します。

3つ目が10年以内に使う予定がない資金になります。この資金をお金を増やす運用に回します。
最初のうちは、この資金の中の何割かを運用に回します。残りは安全な定期預金や国債などを活用します。
運用は、毎月同じ金額を同じ投資商品に投資する「ドルコスト平均法」を活用されるとよろしいでしょう。

 好利回りでお金を増やすには元本割れにリスクが伴います、それを軽減するために分散効果の高い投資信託で運用を検討されてはいかがですか。

 また、投資に慣れるためには上がる原因、下がる原因がわかりやすい投資対象に投資をする商品を選ぶことをお勧めします。

 日経平均やTOPIXに連動するようなインデックスタイプのものを検討されるのもよろしいかと思います。

お金を増やす運用をするには勉強が必要です、がんばってください。

ご不明な点がありましたらご質問ください。

                    オンダFP事務所 恩田雅之

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この回答の相談

お金の運用の仕方

マネー お金と資産の運用 2008/09/17 08:38

昨年一年間は今年一人暮らしをする為に、実家に住み貯金をしていました(約100万円)。
今年になり、両親は定年で田舎に帰り、独り暮らしを開始し、そのために家賃、家電、その他諸々を75万円程使いました。
今年… [続きを読む]

okyuさん (東京都/27歳/女性)

このQ&Aの回答

最初にきちんとプランを創ることをおすすめします 照井 博美(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/17 11:38
毎月積み立ての分散投資をお勧めします。 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/17 18:30
ザックリとでも目標をたてましょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/17 12:36

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