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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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ザックリとでも目標をたてましょう。

2008/09/17 12:36

はじめまして、okyuさん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野裕一です。


無理なく積み立てをする為に少しはすぐに引き出せるところへも預けながら積み立てされると良いでしょうね。

まず思いつくのは財形貯蓄だと思います。
これはお勤めの会社に制度があれば利用できますので、確認されると良いでしょうね。

流動性の高い金融商品で、何かあった時の為の資金をプールしながら、半年以上使わないような資金は、どのくらいの期間運用できるのか目標を立てて運用されると良いでしょうね。

この場合も、10年以上運用する資金と10年以内で使用目的がある資金を考えると良いでしょうね。

10年以上運用できる資金の運用先としては、積み立てで運用する事でドルコスト平均法でリスクを軽減できるので投資信託などで運用されてはいかがでしょうか。

上記の流動性も考えて、6万円のうち4万円から5万円を1万円ずつ4〜5銘柄のファンドで積立運用されると良いでしょう。

ボーナスは、毎月同額で積み立て運用していても、ファンド毎に運用実績が変わってきますので、リバランス資金や債券型投資信託の購入などに回されても良いでしょうね。

運用先も重要ですが、目的や目標も決めておく事も重要ですので、一度目的や目標を確認されてから運用先を考えてみましょう。

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この回答の相談

お金の運用の仕方

マネー お金と資産の運用 2008/09/17 08:38

昨年一年間は今年一人暮らしをする為に、実家に住み貯金をしていました(約100万円)。
今年になり、両親は定年で田舎に帰り、独り暮らしを開始し、そのために家賃、家電、その他諸々を75万円程使いました。
今年… [続きを読む]

okyuさん (東京都/27歳/女性)

このQ&Aの回答

最初にきちんとプランを創ることをおすすめします 照井 博美(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/17 11:38
毎月積み立ての分散投資をお勧めします。 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/17 18:30
貯蓄を3つに分けて考えましょう 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/18 11:16

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